Capital One fecha contas da Trump Organization após investigação de lavagem de dinheiro
A Capital One afirma que fechou as contas da Trump Organization após uma investigação de lavagem de dinheiro, marcando a primeira vez que um banco formalmente...
Categoria: Ações
A Capital One Financial rebateu uma ação judicial sobre sua decisão de fechar as contas bancárias da Trump Organization anos atrás, afirmando que o fez após uma revisão por especialistas em prevenção de lavagem de dinheiro. Investigação e fechamento de contas A Capital One está tentando descartar o caso, questionando as afirmações de debanking ilegal — ou negação de serviços por motivos religiosos ou políticos — contra a Trump Organization. A Trump Organization e a Capital One não responderam imediatamente a pedidos de comentário. A Capital One nunca acusou a Trump Organization de lavagem de dinheiro ilegal. No entanto, o arquivo de sexta-feira argumenta que "documentos e alegações dos demandantes tornam claro que a Capital One fechou as contas dos demandantes por razões de prevenção de lavagem de dinheiro (AML). Os fechamentos foram o resultado de meses de análise e uma revisão cuidadosa pela equipe de AML da Capital One, de acordo com as políticas do banco e orientações regulamentares". Reações e ações judiciais A Capital One deu aviso de seus planos para fechar mais de 300 contas bancárias afiliadas à Trump em março de 2021. A Trump Organization e Eric Trump, filho do presidente, apresentaram uma ação judicial em março de 2025 em um tribunal federal da Flórida, alegando que as contas foram fechadas devido às crenças "acordadas" da Capital One e ao seu desejo de se beneficiar do clima político após o motim de 6 de janeiro de 2021 no Capitólio dos EUA. O tribunal federal em Miami descartou duas queixas no caso da Capital One, mas deu aos autores a oportunidade de apresentar uma queixa alterada cada vez. A Capital One afirmou que a versão mais recente, apresentada em julho, "sofre dos mesmos erros fundamentais que suas duas alegações anteriores". Alegações e respostas A Capital One afirmou que as alegações da Trump Organization de pretexto político eram "equivocadas" e "baseadas em citações selecionadas sem o contexto completo" dos documentos apresentados ao tribunal. "Os padrões de transação identificados pela Capital One são entre os tipos de atividade sinalizados pela orientação bancária federal", disse o arquivo. Desde o início do segundo mandato de Trump, sua administração pressionou alguns grandes bancos, ecoando reclamações conservadoras de que as instituições estão deliberadamente visando a direita política. Trump assinou uma ordem executiva em agosto de 2025 proibindo o debanking discriminatório. Em janeiro, Trump processou o JPMorgan Chase com base nos mesmos fundamentos, destacando o ambiente político conturbado que a Wall Street está navegando durante o segundo mandato do presidente. Consequências e implicações Em 2019, durante seu primeiro mandato, Trump processou a Capital One e o Deutsche Bank em uma tentativa de evitar que compartilhassem registros financeiros com o Congresso como parte de uma investigação liderada por legisladores democratas. Profissionais de prevenção de lavagem de dinheiro do Deutsche Bank supostamente sinalizaram um conjunto de transações, mas os executivos as ignoraram; o Deutsche Bank negou o relatório na época. Este caso destaca a complexidade das relações entre as instituições financeiras e as figuras políticas, especialmente quando se trata de suspeitas de lavagem de dinheiro e atividades financeiras duvidosas. A decisão da Capital One de fechar as contas da Trump Organization após uma investigação de lavagem de dinheiro levanta questões importantes sobre a responsabilidade das instituições financeiras em prevenir atividades ilegais e a necessidade de transparência em tais processos. FAQ P: O que motivou a Capital One a fechar as contas da Trump Organization? R: A Capital One fechou as contas após uma investigação de lavagem de dinheiro, citando preocupações com padrões de transação que poderiam indicar atividades ilegais. P: Qual foi a reação da Trump Organization ao fechamento das contas? R: A Trump Organization e Eric Trump apresentaram uma ação judicial, alegando que as contas foram fechadas devido a crenças políticas e não por razões legítimas de prevenção de lavagem de dinheiro. P: Qual é a importância deste caso para as instituições financeiras e a prevenção de lavagem de dinheiro? R: Este caso destaca a importância das instituições financeiras em manterem uma vigilância rigorosa contra a lavagem de dinheiro e em tomar medidas proativas quando suspeitas de atividades ilegais são identificadas, mesmo que isso envolva figuras políticas proeminentes.
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